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Alerta Condusef por empresas financieras que cometen fraudes en Veracruz

En plena cuesta de enero y ante la necesidad de conseguir dinero tras los gastos de diciembre, que dejaron a muchos sin capital para el inicio del 2020, miles de mexicanos recurren a casas de empeños y compañías que prestan dinero, aunque algunas de ellas son ficticias.

Algunas de las compañías ofrecen préstamos rápidos y fáciles, sin embargo, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) hizo un llamado para ser cautelosos, ya que muchas de las financieras resulta un fraude que termina metiendo en aprietos a los usuarios.

Debido a la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Condusef alertó a los ciudadanos, pues en Veracruz se detectó a dos empresas ficticias que se ostentan como prestamistas a través de redes sociales, páginas de internet apócrifas y anuncios en los periódicos.

Por esos medios ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse de manera anticipada por concepto de comisiones por apertura y/o fianzas.

Respecto a los casos denunciados, las personas estafadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos.

Al menos dos sociedades financieras inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

En Veracruz, la entidad financiera debidamente registrada ante la Condusef es Creafi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. , mientras que la empresa suplantadora o falsa es Creafi, la cual opera en Veracruz a través de página web y la red social WhatsApp.

Otra de las entidades financieras debidamente registrada es Logra Financiamientos S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., y la ficticia es Financiera Logra y Logra Financiamientos. También se ostenta como prestamista en redes sociales Facebook y WhatsApp.

Dichas empresas ficticias utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos y logotipos de las entidades financieras registradas, para hacerse pasar por ellas. La información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.

Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza de garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado.

En algunas denuncias detallas que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, aunque cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.

También solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.

Cuando ya las víctimas realizaron los depósitos correspondientes a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia. Ahí es cuando descubren que han sido víctimas del fraude.

 

Fuente:Notimex/Foto:Archivo/JAC